리스크를 낮추는 방법은 다음과 같습니다:
- 투자 목표를 설정하고 감당 가능한 손실 한도를 미리 정합니다.
- 시장 상황 변동에 흔들리지 않고 감정적 투자를 배제합니다.
- 손절매(Stop Loss) 제한을 설정하여 일정 손실률에서 자동으로 손해를 제한합니다.
- 투자금 일부는 항상 현금으로 남겨 향후 기회를 노리거나 비상 상황에 대비합니다.
- 기업의 재무 상태와 산업 전망 등을 철저히 연구한 후 투자 결정을 내립니다.
2. 분산 투자는 여러 자산, 종목, 산업, 국가 등에 투자하여 리스크를 줄이는 전략입니다. 특정 자산에 집중적으로 투자할 경우, 손실 위험이 그만큼 커지기 때문에 이를 분산하여 안정성을 높이는 것입니다.
분산 투자 방식은 다음과 같습니다:
- 다양한 산업이나 섹터에 투자합니다. 예를 들어, IT, 헬스케어, 금융, 소비재 등 서로 다른 분야를 선택합니다.
- 국내 주식뿐 아니라 해외 주식에도 투자하여 특정 국가 경제 상황에 대한 의존도를 낮춥니다.
- 주식 외에도 채권, ETF(상장지수펀드), 부동산 투자(REITs) 등 다양한 자산 클래스에 자금을 분배합니다.
- 대형주, 중형주, 소형주 등 기업의 규모별로 나눠 투자합니다. 대형주는 안정성을, 소형주는 성장 가능성을 고려할 수 있습니다.
3. 분산 투자는 중요하지만, 종목이 너무 많아지면 관리가 어려워지고 수익률이 희석될 수 있습니다.
- 적정한 종목 수는 약 10~20개 종목이 이상적입니다.
- ETF를 활용하면 소액으로도 다양한 종목에 분산 투자할 수 있어 초보 투자자에게 적합합니다.
4. 정기적으로 포트폴리오를 점검하고 필요 시 리밸런싱(자산 재조정)을 실행합니다. 경제 뉴스와 시장 흐름을 꾸준히 파악하여 변동성에 대비하며, 분산 투자만으로는 모든 리스크를 제거할 수 없으니 안전 자산(예: 국채, 금)도 고려합니다. 높은 수익률만 바라기보다 리스크와 수익률 간의 적절한 균형을 찾는 것이 중요합니다.